Jesús Novo
Los delitos de cuello blanco por su nombre del English "White Collar" se refiere a aquellos empresarios con alto nivel económico que cometen crímenes a nivel de empresarial, donde sin utilizar la violencia los individuos cometen crimen para obtener beneficios financieros, propiedades, seguros y todo fácilmente y sin la realización de pagos.
La Oficina Federal de Investigación tiene su propio denominación para clasificar delitos relacionados con "White Collar" actos fuera de la ley que su principal características es el engaño, ocultación o violación de confianza y que no aplica la fuerza o la violencia".
El departamento de investigación de crímenes en Estados Unidos (FBI) desde hace unos años ha reportado que se han incrementado en un 3.5 % los delitos de cuello blanco dentro de los que se destacan los delitos de fraude. Los delitos de robo de identidad son los crímenes más frecuentes con 450 mil millones de dólares estafados. De estos delitos un 42% fueron solamente crímenes informáticos, es decir, producidos a través de la computadora y por vía de internet. Estos fraudes cibernéticos no solo se utilizan para el robo económico sino también para reclutar personas con motivos terroristas.
Dentro de los tipos de delitos por cuello blanco se pueden destacar:
El FBI en los Estados Unidos ha logrado descubrir a muchas personas que han estado cometiendo crímenes de cuello blanco, por ejemplo en el año 2013 se desmanteló una red en el estado de Missouri donde los criminales habían montado una compañía que vendía seguros funerarios para más de 16 estados en el que se estafaron a más de 97,000 personas y con esto ganaron con la estafa unos 450 millones de dólares con la compañía fantasma.
Los criminales estuvieron operando desde 1992 hasta 2008 donde desviaron el dinero de los seguros a sus propios intereses, a pagarles a otras personas los servicios funerarios y para inversiones de alto riesgo. En todo ese periodo lograron engañar no solo a las personas que fueron víctimas de la estafa sino también a las autoridades federales.
Otros de los ejemplos de cuello blanco más comunes en Estados Unidos es el fraude de identidad donde a través de la identidad de otras personas se roba efectivo, créditos, bienes materiales, correo postal, entre otros. Según estudios realizados recientemente se han estafado a más de 52 millones de americanos con el robo de identidad.
Otra ejemplo de los delitos de cuello blanco es cuando un doctor cobra por acciones que no se realizaron a Medicare, Medicaid o cuando un corredor de Bolsa se ve relacionado en el proceso de compra y venta de acciones en la Bolsa teniendo información privilegiada, siempre resultan afectados financieramente los miembros del público. Por eso el gobierno investiga constantemente quienes cometen estos y otros delitos de White collar.
Las sanciones por este tipo de delito pueden variar, está en dependencia si fue procesado por el ámbito estatal o federal, también depende del monto de efectivo involucrado en este crimen fraudulento aunque no existen reglas específicas para determinar esta cantidad. En las jurisdicciones estatales suelen ser menos estrictos con la sentencia que las penas máximas permitidas para el crimen aunque para ambos casos (estatal o federal) las sentencias suelen ser penas de cárcel, grandes multas de dinero y restitución a las víctimas del delito.
La sentencia promedio para el lavado de activo suele ser de 46.3 meses, para el soborno 16.2 meses, el fraude 12 meses y el fraude antimonopolio 12.7 meses, delitos fiscales 16.6 meses, la malversación 9.9 meses y el soborno es de 16.2 meses.
Las penas de las infracciones más comunes de White collar, como el fraude electrónico se han ido incrementado de 5 a 20 años.
A diferencia de que los delitos de cuello blanco lo producen los trabajadores que realizan trabajos profesionales en oficinas y gerencias de empresas, el delito de cuello azul es el crimen que producen los trabajadores que necesitan de esfuerzo físico para realizar los trabajos, son delitos que se producen a bajo nivel en los talleres y en las fábricas. Estos delitos son más fáciles de identificar por la policía como robos y fraudes.
Hoy en día uno de los principales temas que asecha a la vida cotidiana es el Crimen o fraude Corporativo a partir de la crisis financiera del 2002, por eso los países tomaron el compromiso de asentar la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción Empresarial, aprobada en el 2003.
Un ejemplo de corrupción cometidos por el sector empresarial fue el caso de Ken Lay y Jeff Skilling de "Enron", esta es la séptima empresa más grande de EE.UU dedicada al gas natural, su comercialización y transportación y fue la empresa innovadora en la industria de los plásticos. Aquí se desviaron fondos a través de 900 firmas de empresas fantasmas. Se produjo la mayor quiebra del sector privado de la historia de los Estados Unidos.
Otro caso fue el de Bernie Ebbers de "WorldCom" que divulgó una supuestas utilidades que la empresa no tenía esto desencadenó una estafa de 3.800 millones de dólares.
Otro ejemplo fue la compañía de productos farmacéuticos ImClone Systems que se dedica a la producción de medicamentos para prevenir el cáncer. Esta tuvo información privilegiada de la venta de sus acciones a finales del 2001 donde los ejecutivos más importantes de ImClone Systems vendieron sus acciones, esto fue investigado por la Comisión de Valores de EE.UU donde se corroboró que numerosos ejecutivos de alto nivel de ImClone habían vendido sus acciones al mismo tiempo.
El Crimen cometido por los Negocios o Corporaciones Ejecutivas va a distorsionar las economías regionales y globales a tal punto que afecta el mercado libre, deteriorando a su vez la calidad institucional y la moral general.
Primeramente para poder hacer una comparación entre el crimen Corporativo y el Crimen de Cuello Blanco (White Collar) debemos saber la definición de cada uno de estos contestos por separado.
El Crimen Corporativo se refiere a la empresa en general. Este va a beneficiar a los inversores y a las personas que tienen altos cargos en la empresa o en la corporación.
El Crimen de Cuello Blanco se realiza por motivos financieros sin violencia para obtener beneficios económicos ilegales.
Como se puede apreciar son términos semejantes la diferencia está dada en que el crimen de Cuello Blanco va a beneficiar solo a la persona involucrada mientras que el Crimen Corporativo va a beneficiar a la empresa o corporación.
En lo que coinciden es que están envueltos en el mundo del negocio financiero, además las personas que pueden tomar decisiones o representar los intereses de la empresa, debido a que son ejecutivos de primer nivel de las corporaciones, también son profesionales de que comenten delitos de cuello blanco.
Según la definición de Edwin Sutherland de Crimien de Cuello Blanco (White Collar) este está estrechamente relacionado con la definición de Crimen Corporativo. Las dos se pueden ver bajo estas categorías de delitos:
En la ciudad de Miami existen muchos tipos de culturas debido a la emigración de ciudadanos de todos los países, algunos con bastante dinero y vienen a invertirlo a este país y crean grandes corporaciones. A veces estas compañías se ven envueltas en escándalos de fraudes y estafas a grandes escalas por lo que se cometen delitos de cuello blanco. Estas personas pasan a ser cautelosamente investigados y si se encuentran pruebas son llevados a corte para ser juzgados. Muchos de estos individuos investigados son poderosos empresarios y funcionarios públicos que generalmente deben tomar importantes decisiones de mando y rápidas. Estas decisiones tomadas a toda prisa casi siempre son costosas. Es por eso que es muy importante para cualquiera que se vea atrapado en una investigación de fraude no dudar en contactar con un abogado capacitado. Los abogados en temas de delitos de White Collar en Miami son los indicados en representar su caso legalmente. Ellos cuentan con el conocimiento y pericia necesarios en estos tipos de crímenes y están totalmente comprometidos con la protección de sus intereses en todo el proceso. Sin la representación y guia de estos asesores legales las consecuencias de su acusación pueden ser mucho mayores.
Gallardo Law Firm cuenta con una oficina convenientemente localizada en Miami, donde asesora legalmente a muchos clientes en diferentes procesos criminales entre ellos los delitos de cuello blanco. En Gallardo puede encontrar la confianza y la integridad de los abogados que luchan en cada corte por defender los derechos de los clientes.
