Jesús Novo
Conocido como lavado de activos, el blanqueo de capitales u operaciones con recursos de procedencia ilícita, es decir fuera de la ley. Va a consistir en tratar de justificar legalmente el dinero ganado de una manera ilegal. Va a provenir de negocios sucios como la prostitución, el tráfico de armas, drogas, órganos, tejidos, medicamentos, animales, obras de arte y la última tendencia de lavar dinero es a través del terrorismo.
Generalmente las personas que realizan este delito lo llevan paralelamente un negocio legal y le van inyectando dinero para que pueda empezar a circular el dinero lavado como dinero lícito en el sistema financiero del país. Este acto se realiza a través de bancos o entidades financieras, distribuyéndolo en la mayor cantidad de bancos posible.
Los principales negocios legales que se prestan para el blanqueo de dinero son discotecas, restaurantes, negocios de carros, joyas; un negocio que se vea de consumo masivo y que circule constantemente capital además son muy comunes, ya que el propósito es camuflar lo mejor posible el lavado de capital. Por lo que se puede encerrar el proceso de lavar dinero en tres etapas: colocación, ocultamiento e integración.
Tiene su origen en los años 20, cuando la mafia norteamericana creó una red de lavanderías para disimular el origen de todo el dinero proveniente de las actividades criminales.
Lo hacían de tal forma que el dinero ilícito lo presentaban como las ganancias de la lavandería, como generalmente los pagos se hacían en efectivo era muy difícil distinguir el dinero procedente las extorsiones, drogas, prostitución, del dinero legal.
Sobre los años 60 en los Estados Unidos se persigue fuertemente el tema del narcotráfico por lo que se tuvo muy pendiente el acto de blanquera dinero. Era tanto el descontrol en los bancos que el dinero proveniente de la venta de droga era depositado y no tenía ningún control.
La expresión "lavado de dinero" fue utilizado desde el punto de vista jurídico formalmente en 1982 en EE.UU. cuando se confisco el dinero blanqueado proveniente la cocaína colombiana.
Este delito tiene un efecto agresivo en la economía, el bienestar social y hasta el gobierno debido a que afecta las decisiones comerciales, exhibe a las personas al contrabando y otras actividades delictivas e incluso puede producir una quiebra bancaria. Va a afectar la moneda y la tasa de interés debido a que está estrechamente vinculado con los mercados de capital.
Desde el punto de vista microeconómico va afectar principalmente el sector privado debido a que como tiene entrada de capital ilícito les va a permitir vender sus productos o brindar sus servicios por debajo de los precios del mercado inclusive por debajo de los precios de costo de fabricación, esto hace casi imposible poder competir otras compañías.
Esta ley fue aprobada en 1986 por el Congreso de los Estados Unidos, donde se declara este acto ilegal como delito federal, nombrada Ley de Control de Lavado de Dinero. Se compone de dos partes: 18 USC § 1956 y 18 USC § 1957. En la primera sección se sanciona a las personas que participan en una transacción financiera con el dinero proveniente de actividades ilegales específicas.
Esta transacción financiera no necesariamente tiene que implicar una institución financiera, ni tan siquiera un negocio, con el simple hecho de pasar un dinero de una persona a otra con la intención de ocultar su origen, propiedad, ubicación o control del dinero se va a considerar operación financiera por la ley.
La segunda sección prohíbe el gasto de más de 10 000 dólares provenientes de un SUA. Esto implica una sanción menor que el lavado de dinero debido a que el lavado de dinero tiene como requisito pasar por una institución financiera.
La cifra de dinero sucio es muy difícil de estimar debido a que esta actividad delictiva es muy difícil controlar, pero expertos han podido sacar un estimado aproximado. Los investigadores del Congreso de Estados Unidos junto con expertos bancarios internacionales están de acuerdo en que anualmente se lavan entre quinientos mil millones y un billón de dólares en bancos estadounidenses y europeos donde se estima que la mitad de ese dinero llega a los Estados Unidos.
Sin incluir las transferencias ilegales, flujo de capital de los líderes políticos corruptos y evasión fiscal, se ha confirmado hace más de una década que se ha lavado en los bancos de Estados Unidos entre el 2.5 y 5 trillones de dólares.
El prestigioso Instituto Brookings confirma una estimación baja de $ 100 millones de dólares al año producto del flujo de dinero corrupto del desarrollo de los terceros países y ex comunistas, lo que facilitó un billón de dólares en la década. Estos valores representan la mitad, la otra mitad se refiere a la fuga de capital ilegal que si son cifras más grandes. Estos valores no incluyen cambios ilegales de bienes raíces, títulos de valores y fraude electrónico.
En resumen un estimado del dinero blanqueado que fluye por las arcas de los Estados Unidos durante la década de 1990 ascendió de $3 a $5.5 trillones de dólares.
Está demostrado que el dinero sucio va a cubrir parte del déficit comercial de lo EE.UU en el comercio de mercancías que es cerca de $300 mil millones.
Sin este dinero las cuentas externas de la economía de EE. UU sería totalmente insostenible, esto traería como consecuencias que el nivel de vida se derrumbaría, el dólar se debilitaría, la inversión y el préstamo de capital disponible se contraería y Washington no podría mantener su imperio global.
Actividades influenciadas por el chantaje civil y organizaciones corruptas (Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act.) conocidas como RICO, es una ley federal de los EE.UU. que se centra específicamente en el crimen organizado, para prevenir sanciones penales por actos civiles dentro de una organización criminal. Publicada el 15 de octubre de 1970 sección 901 de la Ley de Control de la Delincuencia Organizada por Richard M. Nixon. Su uso en esa década era condenar a la mafia y a los que se dedican a la delincuencia organizada, actualmente su aplicación es más generalizada. Después de 1972, 33 estados de los Estados Unidos aprobaron la ley RICO para poder sentenciar esta conducta.
Según la ley RICO una persona que ha violado esta ley ha cometido al menos dos actos de actividad de delincuencia organizada de una lista de 35 crímenes (27 federales y 8 estatales). Si uno de ellos entra en esas categorías en un periodo de 10 años pueden ser acusados de crimen organizado.
Las personas acusadas pueden ser multadas de hasta 25 mil dólares y condenados 20 años a prisión por cada cargo de extorsión y el acusado debe cancelar todas las ganancias obtenidas por este acto y cualquier negocio adquirido por una actividad de delincuencia organizada.
Cuando alguien es acusado bajo RICO se aplica una orden de restricción preventiva o requerimiento judicial para confiscar temporalmente los activos del acusado, impidiendo que este pueda transferir propiedades confiscables.
En junio de 1984 el departamento de la policía de Key West ubicado en el Condado de Monroe, Florida, después de una larga investigación declaró a una empresa criminal bajo las leyes de RICO. El Jefe Adjunto de la Policía fue arrestado por cargos federales por la protección de un negocio que funcionaba para contrabandistas de cocaína. En el juicio el testigo declaró que se le entregaba constantemente bolsas de cocaína al Jefe Adjunto de la oficina del Ayuntamiento.
Otro caso fue el del 16 de octubre del 2006 en Tampa, Florida cuatro de los miembros de la familia Gambino fueron juzgados por la ley RICO, fueron declarados culpables y condenados a cárcel con una condena de cadena perpetua.
En Pennsylvania se produjo una acusación de 48 cargos contra el ex Tribunal de Causas Comunes. Dos jueces fueron acusados de RICO después de haber cometidos fraudes electrónicos, evasión fiscal, lavado de dinero, también fueron acusados de aceptar sobornos, fueron condenados por delitos menores. El 18 de febrero de 2011 el jurado encontró a uno de ellos culpable de participación en el crimen organizado, aceptando pagos ilegales.
El lavado de dinero es un crimen que da lugar a otros delitos conexos y son procesados por tribunales federales por lo que el acusado necesita un abogado con la competencia y el conocimiento en defensa federal, estos tribunales son diferentes a los Tribunales del Estados por lo que se requieren diferentes tipos de estrategias de defensa. Si usted sospecha que puede ser acusado o investigado por el gobierno federal, es de vital importancia obtener los servicios de abogados. La pena por el delito de lavado de dinero está sujeto a estrictas sentencias, penas de prisión y o restitución según la cantidad de dinero implicado. Por eso es muy importante una previa preparación del caso junto a los abogados antes del juicio esa es la clave de una defensa exitosa para los casos de lavado de dinero.
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