Lavado de Dinero FAQS

¿Existe alguna prohibición por la ley de lavado de dinero?

Esta ley va a prohibir el pago o aceptar pagos de actividades u activos en billetes es decir cash, mayores de una suma de 10 000 dólares se debe justificar. Actividades comunes pueden ser compra o renta de viviendas, automóviles. Ver Servicio

¿Si estoy implicado en una investigación que debo hacer?

Debes entregar toda la documentación de actividades vulnerables realizadas, por eso es conveniente guardar toda la información y documentación de alguna actividad donde se haya visto vinculada gran cantidad de dinero. Es recomendable tratar de utilizar medios de pago electrónico a través de los bancos. Ver Servicio

¿En qué se diferencia una operación inusual de una sospechosa?

Una operación inusual es aquella que no tiene relación con las actividades económicas que normalmente suele realizar la persona; mientras que una operación sospechosa es aquella que resulta inusual pero presume proceder de una actividad ilí­cita y que no tiene fundamento económico. Ver Servicio

¿Existe algún lugar donde te permitan guardar el dinero y no te investiguen su procedencia?

Si, estos lugares son nombrados paraí­so fiscales. Son los paí­ses que exoneran el pago de impuestos o son muy bajos a los inversores de otros paí­ses que poseen cuentas bancarias o grandes negocios en su territorio, generalmente el dinero ilí­cito es transferido a esos paí­ses para dificultar el rastreo del origen de ese dinero. Ver Servicio

¿Qué características tiene este tipo de país?

Las características fundamentales de estos paí­ses son:

Privacidad de información. Mucho turismos por lo que se justifican movimientos de efectivo. Se dan facilidades para crear corporaciones instantáneas. Se usan las monedas duras como el dólar norteamericano. Precisas leyes sobre el secreto bancario. Localización geográfica privilegiada. Posibilidad de transferir y recibir grandes cantidades de efectivo sin necesidad de declarar las transacciones a las autoridades fiscales nacionales. Zonas libres para el comercio y puertos francos.

¿Qué delitos entran bajo la ley RICO?

Según la ley el objetivo de esta actividad delictiva organizada incluye:

Cualquier violación de las leyes estatales como asesinato, secuestro, extorsión, incendio, robo, tráfico de material obsceno u ocupación de sustancias toxicas. Acto de soborno, falsificación, robo, malversación, fraude, obstrucción de la justicia, lavado de dinero, comisión de asesinato a sueldo. Traer, ayudar o asistir a extranjeros a entrar ilegalmente al paí­s. (si la acción fue con fines de lucro). Actos de terrorismo.